الملخص
غالبا ما يجد المتداولون الجدد أنفسهم في حيرة أمام مفاهيم تبدو معقدة للوهلة الأولى. أحد هذه المفاهيم هو طبيعة التداول في سوق الفوركس. قد يتساءل البعض: كيف يمكنني تداول عملات لا أمتلكها فعليًا؟ كيف يمكنني بيع شيء قبل شرائه؟ في هذا المقال، سنزيل الغموض عن هذه الأسئلة ونوضح لك، كمتداول تجزئة في الفوركس، ما الذي تتداوله بالفعل
كمتداول تجزئة الفوركس، ماذا تتداول بالفعل؟
قد يتساءل المتداولون الجدد في سوق الفوركس عن كيفية تداول العملات التي لا يمتلكونها فعلياً، وكيفية بيع شيء قبل شرائه!
دعونا نعيد النظر في جزء من القصة السابقة حول نقاش باتمان وسبايدرمان:
- دعنا نراهن إذن.
- أي نوع من الرهان؟ كيف سيعمل؟
- إذا ارتفع زوج GBP/USD، سأدفع لك الفرق بين سعره الآن وأي سعر يكون عندما تقرر إغلاق الرهان. لكن إذا انخفض زوج GBP/USD، ستدفع لي الفرق. ستكون المدفوعات نقداً. وأيضاً، يمكنك إغلاق الرهان متى شئت. ما رأيك؟
- لنفعلها! سأقبل هذا الرهان.
قد يهمك ايضا : كيف يشارك الناس في سوق الفوركس؟
هذا المثال يعكس كيفية عمل التداول في سوق الفوركس. بدلاً من امتلاك العملات فعلياً، تقوم بالمراهنة على ارتفاع أو انخفاض أسعار العملات بالنسبة لبعضها البعض، وتحقيق الربح بناءًا على الفروق السعرية.
|
إذا لم تكن تعرف القصة المذكورة أعلاه، فهذا يعني أنك لم تقرأ درسنا السابق حول كيفية عمل وسطاء الفوركس، الذي كان يتضمن قصة باتمان وسبايدرمان مع تداول العملات. ننصح بشدة بقراءة هذا الدرس أولاً. |
على سبيل الإيضاح؛ عندما "تشتري زوج EUR/USD"، هل يتم فعلاً تحويل اليوروهات إلى حساب التداول الخاص بك؟ أو عندما "تبيع GBP/USD"، كيف يكون ذلك ممكناً إذا لم تكن تمتلك أي جنيهات إسترلينية؟
في الواقع، أنت لا تقوم بشراء أو بيع عملات حقيقية. بدلاً من ذلك، أنت تقوم بالمضاربة على أسعار صرف العملات. المضاربة تعني أنك تتوقع اتجاه حركة سعر صرف زوج العملات، سواء كان سيرتفع أو ينخفض.
في سوق الفوركس، سعر الصرف هو السعر النسبي لعملتين. وعندما تقوم بالتداول، فإنك تضع رهانات على تغيير سعر الصرف بين عملتين. مثلاً، سعر الصرف لزوج EUR/USD يعكس السعر النسبي لليورو مقابل الدولار الأمريكي. إذا كان سعر الصرف 1.1050، فهذا يعني أنك تحتاج إلى 1.1050 دولار أمريكي لشراء 1 يورو.
إذاً، كمتداول تجزئة يعني أنك تراهن على التغير المستقبلي لسعر صرف عملة مقابل عملة أخرى. إذا كنت تراهن على أن اليورو سيصبح أقوى بالنسبة للدولار الأمريكي، فإنك "تشتري EUR/USD". وإذا كنت تراهن على أن اليورو سيصبح أضعف بالنسبة للدولار الأمريكي، فإنك "تبيع EUR/USD".
الآن بعد أن فهمنا أننا نراهن على ارتفاع أو انخفاض أسعار الصرف، يبقى السؤال: من أين تأتي أسعار الصرف هذه بالضبط؟
اعرف المزيد : اكتشف تاريخ تجارة الفوركس بالتجزئة: من البدايات إلى اليوم
من أين تأتي أسعار الصرف فى سوق الفوركس؟
تأتي أسعار الصرف من سوق الفوركس النقدي (spot FX market)، الذي يُعرف أيضاً بـ "الفوركس الفوري" (spot FX).
في سوق الفوركس النقدي، تحدث ما يُعرف بـ "الصفقات الفورية" (spot trades) بين متداولين مؤسسين يعرفون بـ "تجار الفوركس" (FX dealers).
ماذا يتم تداوله بالضبط في سوق الفوركس النقدي الفوري؟
يتم تداول "العقود". تحديداً، عقود صرف العملات الأجنبية (الفوركس النقدي الفوري).
حيث تنص عقود صرف العملات الأجنبية الفورية على تبادل فعلي للعملات الأساسية بسعر صرف محدد.
من الهَّام أن نذكر أنك لا تتداول العملات الأساسية نفسها، بل تتعامل مع عقد contract يتضمن التبادل الفعلي للعملات الأساسية.
في سوق الفوركس النقدي الفوري، يشتري تاجر الفوركس أو يبيع عقداً للتبادل الفعلي لعملة معينة بأخرى.
هذا يعني أن الصفقة الفورية هي التزام ملزم بشراء أو بيع مبلغ معين من العملة الأجنبية بسعر متفق عليه (أو سعر صرف).
لذا، إذا قررت شراء لزوج EUR/USD في سوق الفوركس النقدي الفوري، فأنت تتعامل مع عقد ينص على أنك ستحصل على مبلغ معين من اليورو مقابل الدولار الأمريكي بسعر محدد.
هذا السعر المحدد يعرف بـ "سعر الفوري" (spot rate).
يتم تحديد هذا السعر في لحظة التداول، ويتم التبادل الفعلي لزوج العملات مباشرة في نقطة التداول أو "على الفور" (on the spot). (رغم أن معظم الصفقات تستغرق عادة يومين للتسوية).
سعر الفوري يُشار إليه أيضاً باسم "spot price"، وهو السعر الحالي (أو سعر السوق market price) لزوج العملات.
الشيء الذي يجب أن تكون على علم به هو أنه لا يوجد "سعر سوقي" واحد لزوج عملات معين، لأن سوق الفوركس غير مركزي.
فكر في سوق الفوركس النقدي الفوري مثل الذهاب إلى السوق.
على سبيل المثال، ترغب في شراء سجادة وهناك 10 تجار يبيعون هذه السجادة.
تزور كل تاجر في جناحه وتسأل عن سعر السجادة. كل منهم يعرض عليك "السعر الفوري" الخاص به مستقلاً عن الآخرين (بشرط ألا يسمعوا محادثتك مع التجار الآخرين).
بمجرد أن تستفسر من عدة أشخاص، ستختار التاجر الذي قدم لك أفضل سعر للسجادة. هذا السعر هو ما نسميه "سعر الفوري" للسجادة.
قد يقدم تجار الفوركس أسعار فورية مختلفة لمشاركي السوق المختلفين. يتم العثور على "سعر الفوري" من خلال سؤال عدة تجار فوركس في نفس الوقت. لذا، سعر الفوري يعتمد حقاً على عدد الأشخاص الذين تستفسرهم.
من هذه الأسعار الفورية، يستخدم وسيط الفوركس الخاص بك كمرجع عند عرض الأسعار على منصته التداولية لكي تتداول.
يجب أن تعرف أنك كمتداول فوركس تجزئة، لست تتداول في سوق الفوركس النقدي الفوري. في هذا السوق، تتم صفقات فعلية تتطلب تسوية فيزيائية (مادية)، مما يعني أنه إذا اشتريت EUR/USD، عليك أن تسلم فعلاً الدولار الأمريكي وتستلم اليورو.
هذا قد يكون مناسباً للمصنع الأوروبي الذي يصدر سلع إلى الولايات المتحدة، أو للسائح الأمريكي الغني الذي يعتزم السفر إلى أوروبا في الصيف، ولكن نفترض أنك لست منهم.
اقراء ايضا : ما هي أدوات تحليل الفوركس؟ 5 أدوات لتحليل اتجاهات وحركة السوق بدقة
|
مفهوم تداول الفوركس النقدي الفوري (Spot FX) يشبه تداول العقود الآجلة (Futures)، حيث يقوم المتداول بشراء وبيع اتفاقيات لتسلم أو تسليم أصل أساسي في وقت محدد في المستقبل. ومع ذلك، هناك اختلاف كبير في الإطار الزمني بينهما. الفوركس النقدي الفوري يتم تسليمه خلال عدة أيام فقط، بينما تسلم العقود الآجلة يتم فيه بعد عدة أشهر. |
بصفتك متداول فوركس تجزئة، لسنا مهتمين بالحصول على عملات أجنبية فعلية، بل نهتم فقط بما يحدث لسعر صرف EUR/USD.
تذكر، نحن ببساطة نضع رهانات على حركة أسعار صرف أزواج العملات ونحاول الربح من ذلك.
إذا كنت لا تتعامل في صفقات فورية، فما الذي تتداوله بالضبط؟
أرقام على الشاشة
أنت حرفياً تضع رهانات على ما إذا كانت الأرقام على الشاشة سترتفع أو تنخفض.
إليك مقارنة مفيدة:
لنفترض أن هناك موقعاً على الإنترنت حيث يمكنك شراء أو بيع آيفون.
على هذا الموقع، يتغير سعر الآيفون من شركة AAPL باستمرار استنادًا إلى عدد الأشخاص الذين يشترون الآيفون مقابل عدد الأشخاص الذين يبيعونه.
من الناحية التقنية، إذا كان سعر الآيفون الحالي 1000 دولار، يمكنك أن تكتبه على النحو التالي:
آيفون/دولار = 1000
أي يمكنك استبدال آيفون واحد بمبلغ 1000 دولار أمريكي.
نفس الشيء ينطبق إذا كان سعر الآيفون معرضًا باليورو. إذا كان سعر الآيفون الحالي 900 يورو، يمكنك كتابته على النحو التالي:
آيفون/يورو = 900
1:2000
% 20.0
9 مجموع التعليقات
1:500
% 0.0
10 مجموع التعليقات
1:20
% 30.0
2 مجموع التعليقات
1:400
% 20.0
1 مجموع التعليقات
أي يمكنك استبدال آيفون واحد بمبلغ 900 يورو.
في هذا المثال، سنفترض أن الآيفون مسعر بالدولار الأمريكي.
لنفترض أنك تقف مراقبًا لشاشة الكمبيوتر الخاصة بك مع كل تغيير في السعر. رغم كونك مستخدمًا متحمسًا لهواتف الأندرويد. إلا أنك تعتقد بأن سعر الآيفون سيرتفع بفعل الطلب القوي من محبي شركة آبل الذين قد يكونون غير منطقيين في بعض الأحيان، وترغب في تحقيق بعض الأرباح من توقعاتك هذه.
لكنك لا ترغب في التعامل مع شراء آيفون حقيقي والانتظار لارتفاع السعر وبيعه بعد ذلك بالفعل. لا ترغب في امتلاك آيفون، فالفكرة فقط تثير لديك الغثيان.
ما ترغب فيه هو أن تضع رهانًا على أن السعر سيصعد من هنا.
تخيل أن هناك موقعًا تمامًا منفصل حيث يراقب فقط تغيرات سعر الآيفون من الموقع الأول. فكر في هذا الموقع كلوحة نتائج تُظهر ببساطة ما يحدث على الموقع الآخر وتُحدث بشكل مستمر.
إلا أنها لا تعرض فقط السعر الحالي للآيفون، بل تتيح لك أيضًا أن تضع رهانًا على ما إذا كان السعر المعروض سيصعد أو ينخفض.
قد يهمك : أفضل أيام الأسبوع لتداول الفوركس
هكذا يعمل الرهان:
- أنت والموقع تتفقان على دفع فرق سعر الآيفون بين الوقت الذي تم فيه الرهان والوقت الذي تم فيه إغلاق الرهان.
- اعتمادًا على الاتجاه الذي يتحرك به السعر، يدفع طرف واحد الفرق بين هذين الزمنين.
- إذا كان الفرق إيجابيًا، فأنت تفوز بالرهان والموقع يدفع لك.
- إذا كان الفرق سالبًا، فإنك تخسر الرهان وتدفع للموقع.
على سبيل المثال، إذا كنت ترى أن سعر الآيفون حاليًا 900 دولار، وتتوقع أن يرتفع السعر من هذا المستوى، فإنك تقوم بوضع رهان.
لكي يقبل الموقع الرهان الخاص بك، سيطلب منك "وديعة ضمان" بقيمة 100 دولار. تُطلب هذه الوديعة لضمان الصفقة في حال كنت خطأ وبدأ السعر في الانخفاض.
الأشخاص الذين يخسرون الرهانات عادتًا يتجاهلون الدفع ويختفون بدلاً من ذلك. لذا يُفضل الموقع حماية نفسه من هذا النوع من المخاطر.
إذا انخفض سعر iphone إلى 800 دولار، سيتم إغلاق الرهان تلقائيًا وسيحتفظ الموقع بالوديعة البالغة 100 دولار لتغطية الخسارة الخاصة بك. ولكن إذا كُنت الفائز، فسوف تحصل على الوديعة الضمانية مرة أخرى.
بفضل الله، يستمر السعر في الارتفاع إلى 1100 دولار وقررت إغلاق الرهان.
اعرف المزيد : التداول التجريبي: مفتاحك لتحقيق النجاح في الفوركس
سيدفع لك الموقع 200 دولار، وهو الفرق بين السعر عندما فتحت الرهان (900 دولار) وعندما أغلقت الرهان (1100 دولار). سيتم أيضًا إعادة الوديعة الضمانية إليك.
كما تري، عندما تقوم بالرهان على الموقع الثاني، فأنت لا تشتري أو تبيع آيفون فعلي. أنت ببساطة تتكهن في اتجاه السعر، تماماً مثل لعبة المراهنة.
الآن، قم بتبديل الرهانات لعرض أسعار "آيفون/دولار" إلى "يورو/دولار" وستكون لديك فكرة جيدة عن كيفية عمل تداول الفوركس.
في التداول بالفوركس، أنت تتاجر بـ "لوحة النتائج" لأسعار العملات الأجنبية التي يعرضها لك وسيط الفوركس على منصته التداولية.
على سبيل المثال، إذا اعتقدت أن زوج العملات EUR/USD سيرتفع، تختار "شراء". عندما تقوم بـ "الشراء"، فأنت تضع رهانًا مع وسيط الفوركس الخاص بك على أن سعر الصرف سيرتفع عن السعر الحالي.
أنت لا تمتلك العملات الأجنبية فعليًا، على عكس التداول في الأسهم حيث تمتلك أسهم الشركات عند شرائها.
عندما تختار "شراء" أو "بيع" الزوج EUR/USD، فأنت تتوقع اتجاه السعر فقط ولست تشتري أو تبيع العملات الفعلية.
ما تقوم به فعلًا هو الرهان على حركة سعر الصرف نفسه، وذلك باستخدام أداة مالية تسمى "عقد مشتق مالي" ("derivative"). وهو أداة تمكن المتداولين من التكهن في حركة الأسعار للأصول دون شرائها فعليًا.
قيمة المشتق تعتمد على قيمة الأصل الأساسي، مثل السندات، الأسهم، السلع، العملات الرقمية، أو العملات الأجنبية. في هذا المثال، الأصل الأساسي هو زوج العملات EUR/USD.
نظرًا لأنه لا يتم التداول في الأصول الفعلية عند فتح مراكز المشتقات، فإنها تعتبر عقودًا بين طرفين.
لذا، عندما تقوم بـ "شراء" زوج EUR/USD، يقوم وسيط الفوركس بـ "إنشاء" (أو "إصدار") عقد مشتقات بينه وبينك. حيث تكون قيمة العقد مرتبطة بحركة سعر الصرف لزوج العملات EUR/USD.
يُعرف هذا العقد باسم عقد الفروقات (CFD).
الخاتمة
في سوق الفوركس، أنت لا تتداول العملات الفعلية، بل تراهن على حركة أسعار صرفها باستخدام عقود الفروقات (CFDs). هذا يعني أنك تتكهن في اتجاه السعر، سواء كان صعودًا أو هبوطًا، دون الحاجة إلى امتلاك العملات نفسها. فهم هذه الحقيقة الأساسية يزيل الكثير من الغموض حول تداول الفوركس، ويسمح لك بالتركيز على تطوير استراتيجيات تداول فعالة لتحقيق أهدافك المالية. تذكر، المعرفة هي القوة في عالم التداول، وكلما زاد فهمك لطبيعة السوق، زادت فرصك في النجاح
